株初心者へ 株主優待のメリット、デメリットは？ お得なのか？

特に初心者の人だと、株主優待のメリット、デメリットを知らない人も多いと思います。

株主優待とは、条件を満たした株主に対して、企業が感謝の意味を込めてモノやサービス券を贈ることを言います。

株主優待には、自社商品の詰め合わせ、割引きチケット、食事券、お米、金券（クオカード、商品券、図書カードなど）などがあり、企業によって優待内容が異なります。

このように、株主優待にはさまざまなものがあります。また、新社会人（社会人）、大学生（学生）、主婦、無職などの個人投資家でも、株主優待を気軽にもらうことができるのです。

一方、株主優待をもらうことは、本当にお得なのかが疑問な人もいるはずです。

そこでこのページでは、株主優待をもらうときのメリット、デメリットをお伝えします。

株主優待とは？ なにがもらえるのか？

株主優待のメリット、デメリットをお伝えする前に、もう少し株主優待の内容について見てみましょう。

例えば、上の画像は、管理人が頂いた株主優待の一部です。自社商品（缶詰）、3,000円相当のカタログギフト、1,000円分のクオカード、ディズニーの１デーパスポート（7,400円）を優待としていただきました。

株主優待にはさまざまなものがありますが、代表的なカテゴリーは以下になります。

ここで、株主優待は、企業の自社商品・サービスに関連した内容であることが多いです。

一方、金券を出している企業は、専門的で法人向けに取引をしていることが多いです。なぜなら、自社商品やサービスを優待にしても、消費者であるわたしたちが有効活用できないので、その配慮かと思います。

株主優待のメリット

私は、株主優待をもらうメリットは４つあると考えています。

１．株主優待の内容が豪華な企業がある

特に自社商品を株主優待にしている企業では、優待内容が豪華になる傾向があります。これは、おそらく自社商品の宣伝も兼ねているのが理由かと思います。

中には、10,000円相当の自社商品を送ってくる企業もありますので、もらえるとかなり嬉しいです。

他にも、買物割引券など数千円分を優待でもらえることがあり、買い物を安く済ませることもできます。

このように、自社商品やサービスを優待としている企業は、内容が豪華なときが多いです。このような企業の株を買うことで、お得に優待を頂けるかと思います。

２．親しい人から、贈り物を頂いているようで嬉しい

株主優待は、企業が感謝の意味を込めて株主に贈るものです。

そのため、内容や金額に関わらず、贈り物として頂けるのは、やはり嬉しいです。

もちろん、内容も大事になりますが、誰かから感謝されるのは気持ちのよいことです。

管理人は、株主優待をもらうとき、親しい人から贈り物を頂いているように感じることがあります。

３．株主優待には税金がかからない

株の値上がり益と違って、株主優待には税金がかかりません。

正確に言うと、株主優待をもらうと「雑所得」になりますので、納税の対象になります。

これは、年間で一定額以上（２０万円超）でなければ申告の必要はありません。つまり、受け取る株主優待の額が２０万円を超えなければ、税金を支払う必要はないのです。

例えば、２,０００円のクオカードをもらっても、１００回優待をもらわなければ、年間で２０万円にはなりません。正直、そんなに多くの優待をもらえる人は、とても少ないと思います。

つまり、株主優待をもらうときに、ほとんど税金は気にしなくて良いのです。

４．１０万円以下の少額投資でも、株主優待をもらえる企業はある

株式投資と聞くと、大金が必要なのかと考える人もいるかもしれません。

しかし、１０万円以下の投資金額でも、優待をもらえる企業はあります。もちろん、投資金額が５０万円以上で高い企業もあります。

ここで、特に初心者であれば、１０万円以下、あるいは２０万円以下で買える株を選ぶのが良いでしょう。株主優待をもらうのに慣れてきたら、投資金額が高い企業にも挑戦してみましょう。

つまり、銘柄を選べば、少額投資でも株主優待をもらうことができるのです。

株主優待のデメリット

株主優待をもらうときのデメリットは、４つあると考えています。

１．株主優待の内容があまり良くない企業もある

株主優待が豪華の企業もありますが、中にはあまり優待に力を入れていない企業もあります。

例えば、クオカード1,000円だけとかです。優待をもらうときに、株の取引手数料も数百円かかりますので、優待目当てだけだと、あまりお得感を得られないでしょう。

このように、優待内容があまり良くない企業も中にはあります。

しかし、これは、お得な銘柄を探せばよいかと思います。株主優待を出している企業は、1,000社以上ありますので、その中から良い企業を選べばよいのです。

このとき、優待検索がしやすい証券会社選びが重要となります。なぜなら、優待を出している企業は多く、その中から目ぼしい優待を見つけなければならないからです。

優待内容を画像で見れるネット証券を使うことで、お得な株主優待を見つけやすくなります。

２．株主優待の内容が変更・廃止されることがある

株主優待の内容は、変更・廃止されることがあります。

特に、内容の変更は時々行われ、もらえる物がしょぼくなったりします。もちろん、内容が豪華になるときもあります。

これは、ある程度は仕方がないことだと言えます。なぜなら、企業業績が悪化したりすると、優待をたくさん出している余裕がなくなってしまうからです。

このときは、新しい優待を探すのが良いかと思います。優待検索がしやすいネット証券を使っていれば、すぐに新しい優待を見つけられるので、そこまで気にしなくなります。

３．株主優待は、１つの企業から、いつでもはもらえない

会社の株を買うことは、いつでもできます。一方、株主優待は、１つの企業からいつでももらうことができません。

ここで、３月と９月の月末付近に株を持っていた株主に、優待を贈る企業が多いです。なので、この時期に株を買うか保有している必要があります。

もちろん、その他の月に優待を出す企業もあります。つまり、優待がもらえる時期は会社によって異なりますので確認が要ります。

そのため、企業が違うのであれば、株主優待は毎月もらうことができるのです。

実際管理人も、毎月ではありませんが、けっこう多くの企業から優待を頂いています。

４．株主優待をもらった後に、株価が下がるリスクがある

株主優待がもらえる月末付近を過ぎたら、株価が値下がりすることもあります。なぜなら、しばらく株主優待がもらえなくなるからです。

しかし、これは、株を買うタイミングと売るタイミングを工夫すれば、ある程度は回避できます。

具体的には、株主優待がもらえる月末付近は、株価が上がる傾向にあります。つまり、少し前に株を買っておけば、株価の上昇も期待できるのです。

また、株主優待をもらった後に株価が下がってしまった場合ですが、これはすぐに株を売らなければ良いのです。

なぜなら、少し経つと株価が回復することが多いので、株を売るのを少し待てば損をしなくて済むのです。

株主優待、ありがたいです！ 節約したり、たまには贅沢もしています！

ここまで、株主優待をもらうときのメリット・デメリットをお伝えしました。たしかに、メリットばかりではありませんが、デメリットも対策をすれば、お得に株主優待をもらえると考えています。

そのため、私は、積極的に株主優待を頂くべきだと考えています。なぜなら、企業にとっても、宣伝などにつながるので、メリットもあるからです。

世の中には、株主優待生活をしている人もけっこう多いのではないでしょうか？ 複数の企業から優待を頂ければ、お得なモノがもらえ、サービスも安く利用することができます。

つまり、株主優待を頂くことで、日々の生活を節約したり、たまには贅沢したりすることもできるのです。

ちなみに上の画像は、航空会社「ANA」から、国内線が片道５０％割引になる優待券を頂いたときの写真です。

株主優待についてもっと知りたい人は、良ければ以下のページを参考にしてください。

「株初心者でも簡単！ 株主優待生活のおすすめ！ 株主優待のもらい方は？」

株主優待のもらい方や注意点、少額で買えるおすすめの株主優待、使うべきネット証券について書かれたページに移動できるようにまとめてあります。

まとめ

このページでは、株主優待のメリット、デメリットをお伝えしました。もう一度おさらいをしますと、以下のとおりです。

株主優待をもらうために、株を始めようとしていた人の後押しができたら幸いです。